ממליצים עלינו

רונן, תמיר שלום

שמי דובי ניר ואני לקוח של פוקוס מזה כחצי שנה.

רציתי לשתף אתכם בהערכה הגדולה שיש לי על השירות המצוין שאני מקבל מחנה פישמן ויונתן אביזוהר.

אני מנהל את נכסיי הפיננסים כבר שנים רבות, ומעולם לא קיבלתי תשובות ישירות, ענייניות, מלאות תוכן ומהירות כמו שאני זוכה לקבל מיוני וחנה.

מרגיש שקיימת סבלנות רבה ורצון לעזרה משני עובדים/ות אלה גם כשמדובר בלקוח בעל דרישות גבוהות כשלי.

שמח שבחרתי בפוקוס,

אביב שמח,

להמלצה המקורית, לחצו כאן

דובי ניר

אני נעזר בשרותי חברת פוקוס סוכנות לביטוח מאז 2013 לצרכי תכנון פיננסי, ריכוז קרנות ההשתלמות והגמל שלי, וביצוע פעולות מול חברות הביטוח וקופות הגמל.
במהלך התקופה של 4 שנים, התרשמתי מאד מאיכות השירות, זמינותו ויעילותו.ברצוני להודות מקרב לב למר אדי מלניקוב ומר אורן איזנברג על הליווי, הסיוע והזמינות, כולל מספר ביקורים בביתי בירושלים לצורך עדכונים וסיוע בביצוע הפעולות.
רב תודות לחנה פישמן, מזכירת החברה, על יעילותה, אדיבותה וזמינותה בכל עת שנדרש.
אני ממליץ בחום על שימוש בשרות של פוקוס בכל הקשור לתכנון פיננסי, שנעשה בצורה ידידותית למשתמש, מקצועית ויעילה.

להמלצה המקורית, לחצו כאן

בכבוד רב, פרופ' יונה אמיתי

ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי וכלכלן.
דניאל מטפל בנושאים הפיננסים והפנסיונים של משפחתנו, כולל אלו של ילדינו, וזאת בצורה מקצועית, מהירה ויעילה, תוך מתן הסברים ברורים ובהירים לגבי המידע הרב.
גם כאשר התעוררו שאלות בנושאים סבוכים, דניאל ידע לברר את הסוגיות לעומק, ולחזור אלינו, לאחר פרק זמן סביר, עם תשובות ופתרונות מעשיים ויצירתיים.
במהלך היכרותי עם דניאל בשנים האחרונות, דניאל התגלה כאדם הגון, ישר ואמין, בעל רמת מקצועיות גבוהה, כיאה לבעל מקצוע האמון על חלק משמעותי מכספינו ומנכסינו הפנסיונים והפיננסים.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

אביחי רוזנטל, מבשרת ציון

אנחנו נעזרים בשירותיו של דניאל בכור מחב' פוקוס מפברואר 2015.

ברצוננו לציין את שיתוף הפעולה עם דניאל ואת תמיכתו בקבלת החלטות פיננסיות מיטיבות בתיק ההשקעות שלנו.

דניאל הציג לפנינו מידע ואופציות לפעולה שלא היו ידועות לנו קודם, כמו:

הטבות במס ריווחי הון מגיל פרישה (שניינו פנסיונרים כיום)

תיקון 190 – הפקדת כספים לקופת גמל שחסך מיסים על הרווחים מהפקדונות בגלל הגיל

יעוץ לפנסיה שלי (רבקה רימור) בשלב ההכנה שלי לגימלאות

השקעות של קרן ההשתלמות וקופות גמל

פוליסות חיסכון – אין קיזוז אקטיבי של מס ריווחי הון בעת קנייה ומכירה של ניירות (מס נדחה).

קבלנו את המלצותיו לגבי הנ"ל ועוד, כמו למשל:

קופות  – לעבור לחברה בעלת תשואות עבר גבוהות יותר והוזלת דמי ניהול.

כסף נזיל – לפדות את הכספים בבנק ולהפקיד לקופ"ג לפי תיקון 190.

בנוסף, קבלנו: עידכונים תקופתיים , טבלת השוואת תשואות קופות מ"גמל-נט" – אתר משרד האוצר,  ועוד.

ברצוננו לציין כי כל פגישותינו האישיות עם דניאל בכור התנהלו בבתינו באווירה עניינית ומקצועית . נועם הליכותיו ויכולת ההסבר שלו בולטים במיוחד. אישיותו נעימה מאוד ומשדרת אמון ויושר. אין ספק שכל אלה, ברמה האישית והמקצועית, מאפשרים לנו חשיבה מחדש ותחושת בטחון רבה יותר לגבי מהלכינו הכספיים בשלב זה של החיים.

בברכה רבה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר מוטי רימור וד"ר ריקי רימור

דניאל בכור משמש במתכנן הפיננסי האישי שלי מזה כארבע שנים.

כחברת סגל באקדמיה, אשר במהלך התפתחותי המקצועית השתייכתי למספר מוסדות אקדמיים, מצב ההשקעות שלי, והקרנות השונות שנפתחו לי ממוסדות שונים היה כאותי.

החלטתי לעבוד עם דניאל נבעה מהמומחיות הרבה שהוא גילה, כבר בפגישתינו הראשונה,  בכל הקשור לפיזור הכספים של אנשי אקדמיה. מיד עם תחילת עבודתינו המשותפת דניאל ניקה את תיק ההשקעות שלי, והפך אותו למסודר, נקי, ורווחי.

הסדר שנעשה מאפשר לי להבין איפה נמצאים הכספים שלי, ומאפשר לי תכנון עתידי חכם.

גם לאחר סידור תיק ההשקעות דניאל דואג להיפגש איתי להסביר לי לעומק את מבנה תיק ההשקעות שלי, ולחשוב ביחד על שינויים. פעם בשנה אנחנו עוברים ביחד על הדוחות שמונפקים לי על ידי הקרנות השונות, כאשר דניאל בודק התאמה בין הסיכומים הכלליים לדחותות הפרטניים. דניאל מנפיק באופן קבוע דוח כולל של כל כספי, מעבר לדוחות הפרטניים שאני מקבלת מהקרנות השונות. דבר זה מאפשר לי לקבל תמונה הוליסטית רציפה על הכספים שלי.

.בנוסף, לניהול השוטף של תיק ההשקעות, דניאל מעדכן אותי מידי פעם בשינויים חוקתיים, או אחרים אשר משפיעים על קבלת החלטות

.מאז כניסתו של דניאל לניהול תיק ההשקעות שלי, אני מרגישה שיש לי שליטה על כספי

.דניאל נענה לכל שאלה וקריאה, ומקדיש זמן רב להסברים ושאלות – עניין מהותי כשמדובר באנשי רוח כמותי

.אני ממליצה לכל הזקוקים לעזרה, לפנות לדניאל

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר, לינור הדר

לפני מספר שנים פנה אליי מר דניאל בכור במסגרת עבודתי באחת האוניברסיטאות. בדרך כלל אינני נוטה להתייחס ברצינות רבה מדי לפניות מעין אלה, המגיעות אליי מדי פעם. אולם הרושם שעשה דניאל לא היה רק של איש מקצוע נעים הליכות, אלא של מישהו שבאמת מעוניין בטובת הלקוח. והשאר היסטוריה.

בשנים האחרונות דניאל טיפל בענייני פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד סוגי השקעות עבורי ועבור בני משפחתי, לשביעות רצוננו הרבה. הוא דואג ליידע אותנו על שינויים רלוונטיים לנו בשוק ההון, ונענה לפניותיי ולבקשותיי במהירות וביעילות.

אני ממליץ על דניאל לקרובים ולמכרים ועושה זאת בלב שלם. לעצמי אני מאחל להמשיך לקבל את השירות הנאמן, המסור והמקצועי של דניאל.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר אבישי אנטונובסקי

ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי.

דניאל מלווה אותנו בשנים האחרונות בכל הקשור לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, פנסיות וביטוחים וכמובן בכל בנושא הפיננסי והכסף הנזיל. לכל אורך התקופה, קיבלנו שירות מקצועי מאוד הן מבחינת ניתוח התיק, שינויים מתבקשים בעקבות מגמות משתנות בשווקים או חוקים ותקנות חדשים, ליווי קרוב ואישי המתבטא הן בפגישות סדירות עימנו והן בדוח מסודר ומרוכז המגיע אלינו בצורה קבועה.

מאז תחילת ההתקשרות עם דניאל, השליטה על התיק שלנו ברורה ופשוטה הרבה יותר. יש לנו כתובת זמינה, אמינה, נוחה ומיידית לכל שאלה שעולה ופתרונות מקצועיים וענייניים.

אני שמח להמליץ על דניאל בפני חברי לעבודה באוניברסיטה הפתוחה, כאיש מקצוע חרוץ ורציני, נעים וידידותי, שעושה מעל ומעבר למען לקוחותיו.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' ערן חיות

לכל המעוניין

אנו עובדים עם דניאל בכור כבר מספר שנים בנושאי תיק קופות גמל ופנסיה.

דניאל מתמצא היטב בתחום, מסור ללקוחותיו ואנו מרוצים מאד משיתוף הפעולה איתו.

אנו ממליצים בחום על דניאל כיועץ (ועוזר בביצוע) בתחומים אלה.

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר שילה גילה וד"ר שילה לוטן מבית יצחק

Working with FOCUS for some time now, I highly recommend this group for financial advice and management.

My moneys and investments are reviewed and evaluated regularly; the staff from FOCUS meets with me quarterly and explains in detail the status of my finances (crucially, in ways that non-financial experts are able to understand).

If new options are available, or if changes are indicated in the investment strategies, these are explained in detail.  Comprehensible tables and charts were prepared at my request, and when issues were not clear to me, these were tables and charts were modified so as to make clearer the questions I had.

The people are FOCUS are genuinely helpful, and never fail to answer my questions to my satisfaction.

I am very pleased with FOCUS.

להמלצה המקורית לחצו כאן

Professor. Steve Rosen

מר רונן גינסברג מסייע ומלווה אותי זה מספר שנים בניהול השקעות וחסכנותי לשביעות רצוני המלאה.

אני חייבת לציין את היחס המקצועי, מסור והחם שאני זוכה לקבל תמיד ובמיוחד את ההכוונה והלווי הצמוד שקיבלתי בעת הפרישה לגמלאות.

המלצותיו המגוונות עמדו אף במבחן הזמן ולכן אני שמח למליץ בפני כל מאן דבאי על שירותי הייעוץ הפיננסי של רונן.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

טוביה מילוא

אחד האתגרים שבפניו עומדים כמעט כל האנשים הוא איך לשמור על ערך הכסף שנכסך בעמל רב.

גם אני ניסיתי במשך השנים בכל מיני דרכים השקעות דרך הבנק שלי. השקעות באינטואיציה שלי ובעקבות מעקב אחר מידע עיתונאי, השקעות דרך חברות ייעוץ אבל בכל הדרכים האלה נכשלתי לאורך השנים ולא הצלחתי לשמור על ערך קופות התגמולים והסכנות.

כל זה היה עד אשר במקרה הגיע אלי רונן נינסברג בייאושי כמעט ולא רציתי לפגוש אותו אבל הנועם שלו שכנע אותי. שמעתי את ניתוחיו והשתכנעתי אמרתי לעצמי -לפחות לנסות.

היום, אחר 5 שנים של השקעות איתו התברר שזאת הייתה החלטה מנצחת. כספי מקבל תשואה טובה מאד וגדל.

אבל זה לא כל הסיפור, משרד פוקוס שמנוהל ע"י רונן עם לימור מתפקד יוצא מן הכלל. יש בטיפול שלהם רגישות, נועם, שיטתיות, שקיפות, היענות מידית לצרכים. והעיקר יש לי אמון אליהם. כל זה הוכח.

כעת דאגה סרה מראשי ואני ישן בשקט. כספי נמצא במקום הנכון, עם ההשקעות הנכונות בטיפול של אנשים הנכונים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור דניאל בר-טל

מזה שנים אחדות אני לקוחה של רונן גינסברג מחברת "פוקוס", אני שמחה לציין את שביעות רצוני המלאה מטיפולו המקצועי והמסור בענייניי הפיננסים. לכך נלווה גם יחס אישי ואנושי מאוד.

ראויה לשבח גם לימור מ"קשרי לקוחות", שמטפלת בענייני בסבלנות, בנועם הליכות ובהומור מרענן.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

בלהה אזר

רונן גינסברג מחברת פוקוס הגיע אלי מספר שנים לאחר שפרשתי לפנסיה והציע לי את שירותיו ומומחיותו בתכנון פיננסי שמתאים לפנסיונרים.

גיליתי קצת סקפטיות בהתחלה, היות והיה לי כבר ניסיון עם הרבה יועצים שניסו למכור לי את שירותיהם בניהול תיקים, ובחלק מהם היה לי גם מפח נפש. אמרתי את כל אלה לרובן והוא ענה לי בצורה הגיונית, הסביר לי נקודות מבט שלא הייתי מודע להם, וכל זה בגישה שהייתה מאוד עניינת ורגועה, בשונה מאוד מהשיטה הלוחצת שהייתי רגיל אליה מהיועצים בבנקים ומסוכני החברות הגדולות.

קבעתי פגישות תקופתיות עם רונן, ומפעם לפעם הגדלתי את היקף התיקים שנוהלו בהתאם להמלצתו.

אני מרוצה מאוד מהתוצאות. במיוחד נעימה לי העובדה שיש לי יועץ אינטיליגנטי מחוץ למסגרת הבנקאית, שאני מתרשם שאכן טובתי לנגד עיניו.

אני עוקב אחרי ביצוע חסכנותי מידי חודש בחודשו, ואני נהנה לראות שהביצועים של אותם קטעים שבניהולו עומדים בציפיותינו.

לאור מומחיותו הרבה, מזגו הנעים, והתמחותו בפנסיונרים ובזכויותיהם המיוחדות. אני ממליץ בחום על שימוש בשירותו.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

דוד הורן

ברצוני לציין את השירות היעיל והמקצועי אותו אני מקבל מרונן גינסברג.
הייעוץ כולל מענה מהיר לשאלותי המקצועיות, קבלת מידע מהיר בגין תיקי הפנסיוני, וקשר ישיר אל רונן ואל המשרד כאחד.

בכבוד רב

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' ביאלי מיכאל

נפגשתי לראשונה עם מר תמיר בגדדי בשלהי שנת 2011, שבועות ספורים לפני יצאתי לגמלאות.

תמיר שהציג עצמו כמתכנן פיננסי, סייע לי בתכנון מחדש של תיק הגמל וההשתלמות שברשותי, שהיה מורכב מקרנות שונות מתקופות העסקה על ידי גופים שונים.

הוא המליץ על התאמת ההשקעות לשינויים שחלו בשווקים ולצרכיי האישיים, המלצה שהוכחה כמוצלחת.

בנוסף הצליח תמיר להוזיל את עלויות ניהול הכספים שברשותי ועדכן אותי בזכויותיי כגמלאי, להפריש לתוכניות פנסיוניות כאלה ואחרות על מנת למקסם את החזרי המס להם אני זכאי.

כיום תמיר מרכז עבורי את כל נושא קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, מעדכן עבורי את יתרות הקופות בדוח פשוט וברור, ונפגש איתי אחת לתקופה על מנת לעבור על הנתונים, לעדכן אותי בחוקים ותקנות חדשים, ולבצע התאמות לתיק במידת הצורך.

שירות זה מסייע לי מאוד ומקל עליי בכל ההתעסקות והשליטה בנושא הפנסיוני.
שירותו ומסירותו של תמיר מסייעים לי להתנהל נכון יותר ובקלות יותר בכל הנוגע לנושא הפנסיוני.

ועל כן אני ממליץ על עבודה מולו כמתכנן פיננסי.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

דניאל ויס, פרופסור-מחקר אמריסוס

בשם הפרלמנט צור משה וחברי המושב, מבקש להודות לכם מקרב לב על הרצאתכם המאלפת בנושא: "כיצד לשפר מצב כלכלי-פנסיוני".

זו הייתה הרצאה מעניינת ייחודית ותורמת. העשרתם את חברי הפרלמנט בהיבטים כלכליים משמעותיים.

החברים נהנו מהמפגש המעניין והמקיף בנושא התנהלות פיננסית ועל זאת תודת כולנו נתונה לכם מקרב לב.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

עזרא מור, מזכיר הפרלמנט

אנחנו מבקשים בזה לומר דברי שבח על עבודתו של עו"ד שרון פרלמן כמתכנן פיננסי בחברת פוקוס (טירת הכרמל).

בעקבות המלצה שקיבלנו מעמית לעבודה ביקשנו את שירותיהם של מר פרלמן ושל חברת פוקוס לתכנון הנכסים הפיננסים שלנו עם יציאתנו לגמלאות, וזאת לאחר שלא שבענו נחת מהסדרים קודמים שהיו לנו עם מוסדות אחרים. השתכנענו מהסבריו המפורטים של מר פרלמן וטיפלנו בנכסינו על-פי המלצותיו. אנחנו מאוד מרוצים מן הפעולות האלה.

לאחר כשנה רכשנו דירה חדשה. כאן בא מר פרלמן לעזרתנו בייעוץ מפורט כיצד לטפל בסוגיה באופן המיטבי. יתר על כן, הוא יצא מגדרו כדי לטפל באופן אישי בסוגיות אחדות מול המוסדות הפיננסיים, בדרך שלא ראינו כמותה קודם לכן אצל אחרים.

אנחנו ממליצים, בכל פה, להיעזר בשירותיו של עו"ד שרון פרלמן שהתגלה לנו כאיש מקצוע מיומן ואמין, וכמי שמעניק שירות מסור ביותר.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

דר' ונדה רייך האוניברסיטה העברית, ירושלים

תמיר בגדדי, רצינו להודות לך על היחס האישי והמקצועי לאורך כל התקופה שאנו מכירים אותך. ב- 5 שנות היכרותנו עמך (ונקווה שיהיו עוד רבות כאלו!) עזרת לנו בכל כך הרבה נושאים חשובים ומשמעותיים עבורנו, בתחילת הדרך כזוג ובהמשך כמשפחה: מהתנהלות מול מס הכנסה בנושא החזרי מס, התייעצות בנושא משכנתא והשקעות, ועד לטיפול בנושאי ביטוח לאומי ותשלומים לעוזרים במשק בית. בכל פעם (והיו רבות כאלו!), ללא יוצא מהכלל, נתת מענה אדיב, מקצועי ומדויק ביותר, וזאת במהירות ועם חיוך גדול.

קשה מאוד למצוא אנשים כמוך, ומי שזוכה לקבל ממך שירות יוצא ברווח גדול!

לכל מי שחשוב לו עתידו הפיננסי ובטחונו המשפחתי, אנו ממליצים בחום להתייעץ עם תמיר. אנחנו בטוח נעשה זאת בעתיד!

בתודה גדולה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

משפחת רוטמן

משום גילי הבוגר אני מקבל הצעות אין ספור והאחרונה שבהן היתה רק היום מבנק לאומי, שם מונח כספי במשך 52 השנים האחרונות ועליהם אני סומך מאוד, שהציעו לי לעבור ליועץ פנסיוני משלהם

עניתי להם שאני מרוצה מאוד מהמצב הנוכחי וביקשתי אף שירשמו את שמו של תמיר בגדדי על מנת להפנות אליו אנשים לשם  תכנון יעוץ.

כך עשיתי גם בשנים אחרונות כאשר הפניתי, חלקם עשו זאת, אנשים מאל על שם עבדתי במשך 40 שנים ושמחתי לשמוע שאנשים הקשיבו לי. למעשה גם אנשים מקריים עברו אשר אותם הכרתי במעגל חיים שונה מאל על ובנק לאומי. שמות שמורים אצלי כמובן.

תמיר בגדדי התקשר אלי, לפני שנים רבות, עוד טרם פרישתי מאל על והציע את שרותי התכנון הפנסיוניים. באותה תקופה הוא לא היה היחידי שעשה זאת. השבתי לו אז באותו ערב שהתקשר שאם אמצא לנכון אתקשר אני אליו

בדקתי במשך זמן מה את הנושא ואת האנשים שהציעו את אותם שרותים ולאחר כשישה חודשים התקשרתי אליו ו…אני ביקשתי את הייעוץ שלו.

מאחר ותמיר מתמצא היטב גם בתחומים שאינם קשורים ישירות לתחום הפנסיה אלא לכספים בכלל, זכיתי אף לייעוצו ולעזרת בנות המשרד כמו עו"ד מיטל אקשטיין גרעיני  וורד גוטנייר, גם בתחום זה מתוך רצון רב לעזור

זאת ועוד, לא פחות חשוב, כאשר היה צורך לפנות לתחום בו אינו מומחה ניגש איתי תמיר למר קובי יתח יועץ מס ומומחה לפתרונות מיסוי לפורשים, ממשרד רו"ח שטיינמץ עמינח ושות,  על מנת לעשות את הטוב ביותר

המזכירות, הפקידות, עורכות הדין, מס הכנסה שעובדים עימו, אם במשרדו או מולו, מרוצים גם הם ממנו ואף אני מרוצה מהבנות שנותנות שרותי משרד, חשוב משום שתמיר נמצא לעיתים  בחו"ל.

תמיר בגדדי יודע היטב מאז את המדיניות שלי, כל עוד אני מרוצה מאדם או משרד הנותן שרותים שאני משתמש בהם איני עוזב אותו ואף ממליץ ,היה ויש מי שמתעניין.

א נ י  מ ר ו צ ה  מ א ו ד

בתודה ובברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

אהרון גולני

תמיר בגדדי מייעץ ומסייע לי בנושאי ההשקעות של חסכונותיי מזה כתשע שנים. זו תקופה ארוכה מספיק כדי להכיר היטב את יכולותיו המקצועיות ואת אישיותו. עזרתו לי ותרומתו בנושאים אלה במשך כל אותם שנים היו משמעותיות וחיוביות. וזה כתוצאה מהידע הרב שלו, מאיכות שיקול דעתו, ומנכונותו לעזור תמיד וללא כל דיחוי.

תמיר תמיד מוצא את הזמן לעמוד לרשותי, להקשיב לי בסבלנות ולמצוא עבורי את הפתרון אופטימאלי לבעיות הספציפיות שאני מעמיד בפניו. הפתרונות שמצא עבורי הוכחו במשך הזמן כנכונים, וזו תוצאה לא מבוטלת בתחום ההפכפך של עולם השקעת הכספים.

אני יכול להמליץ בחום וללא כל היסוס על תמיר ועל שירותו.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור אמריטוס דן אדלר, טכניון, הפקולטה להנדסת מכונות.

אני חבר סגל בטכניון. תמיר נכנס למשרדי יום אחד ומאז השתנו חיי הפיננסיים. לראשונה הבנתי מהם הכספים העומדים לרשותי בקרנות ובקופות השונות. מתחושת ניכור וניצול  ואפילו חוסר ענין שהייתי עד להם בעידן שלפני תמיר, עברתי לטיפול מקצועי, בהיר, וחמים. פשוט נעים לשבת ולדבר, סתם על החיים. והידיעה שהכסף שלי בידיים בטוחות מרגיעה מאוד לאדם כמוני שמאוד עסוק במחקר ובשאר ענייניים ואין לו ראש פנוי לעסוק בעולם הכספים. היום לדוגמא פתר עבורי בעיה שנוצרה באשמתי. במקום לייסרני התגייס תמיר בלי היסוס לעזרתי כשאתו כמה עובדים גם הם מקסימים.  אני נהנה גם מהגישה שלו של ליווי לחיים. גישה זו התגלגלה והביאה להלוואה בתנאים חלומיים. בקיצור, ממליץ בחום!

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' קימל איתן, הפקולטה לביו רפואה

לאחר התנסות ארוכה ומדכאת עם יועצים פנסיוניים נפגשתי עם תמיר וגיליתי שאפשר גם אחרת. כבר בפגישתנו הראשונה קיבלתי מספר תובנות מעניינות על נושא החסכון. בהמשך, תמיר ליווה אותנו בתקופות של חסכון קצר מועד לקראת שיפוץ גדול, בנוסף לחסכון פנסיוני. תמיר תמיד מגיב במהירות ומספק תשובות לשאלות פיננסיות מגוונות בצורה מושכלת ויעילה. למדנו לסמוך על עצותיו בנושא השקעות, כאשר אין שאלה שהיא קטנה מדי עבורו. אני ממליץ בחום על תמיר וצוות התמיכה בפוקוס.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור גל אבי

אני גמלאי הטכניון כ-4 שנים. אחרי פרישתי לקחתי ייעוץ פנסיוני באחד הבנקים ואחרי כשנה הרגשתי לא בטוח באיכות הייעוץ. הייתי בשל לפניות מחברות ייעוץ ולמרות סרבנותי בדרך כלל לטלמרקטינג, הסכמתי יום אחד לפגישה עם מתכנן פיננסי. הופיע בחור צעיר בשם תמיר בגדדי שעשה רושם חיובי עלי, גם אישית וגם מקצועית. דבריו היו הגיוניים וידע להסביר. תמיר נתן לי מספר שמות של עמיתים בטכניון שעובדים אתו בכדי לשמוע מה דעתם. התקשרתי עם שניים מהם ואחרי שקבלתי תגובות חיוביות הלכתי עם תחושת הבטן והעברתי את תיק הגמל וההשקעות שלי לתמיר.

אני מאד מרוצה משירותיו של תמיר וגם של מנהלת המשרד ורד. בנוסף לניהול התיק, אני מקבל עזרה בכל נושא פיננסי ופנסיוני. אשתי גם פתחה תיק פנסיוני אצל תמיר כשנה אחרי, ולאחרונה תמיר עזר לה מאד עם תהליך הפרישה שלה. אנחנו מקבלים דו"ח מפורט על התיקים כל חודש. סה"כ אני מרגיש שאני בידיים טובות וישן טוב בלילה במה שקשור לתיק הפיננסי.

להמלצה המקוריתלחצו כאן

פרופ' אמריטוס סון ג'ק

אנו לקוחות של תמיר בגדדי מזה מספר שנים ואין מילים בפינו לתאר את שביעות רצוננו מן הידע המקצועי שלו, משיקול דעתו וממסירותו. תמיר הוא לא רק איש מקצוע מעולה שניתן לפנות אליו בכל שאלה בענייני כספים, חסכון, פנסיה וכו', הוא לא רק יעיל ומתגייס לעזרה מהר ככל שניתן, תמיר הוא גם לבבי ונחמד ואנחנו הפכנו לידידים קרובים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

איריס פריי ופרופ' פריי מיקי

מר תמיר בגדדי מסייע לנו כבר מזה מספר שנים בכל הנוגע לעיניינו הכספיים. הכרותנו עם תמיר הייתה ביוזמתו. הוא פנה אלינו, הציג את עצמו כמומחה לקופות גמל, קרנות השתלמות והשקעות בשוק ההון, והציע לנו את שירותי התכנון שלו ללא עלות מצידנו.

בתחילה דחינו את פנייתו, זאת עקב נסיונות קודמים שאכזבו אותנו וגם בשל חשדנות טבעית לגבי טבעו ומניעיו של שירות שמוצע ללא עלות. אולם, תמיר התמיד בנסיונות השכנוע שלו עד אשר, לבסוף, הסכמנו להיפגש עימו.

הפגישה התקיימה בביתנו ותוך דקות ספורות "נשבר הקרח" בינינו. הכרנו בחור צעיר, בשנות השלושים שלו, בעל אישיות כובשת והרבה קסם וחום אנושי. לעצם תכלית הפגישה, השתכנענו שתמיר מעורה ומכיר היטב את מקצועו. עם זאת, החלטנו להיות זהירים ולכן התחלנו בכך שהפקדנו בידיו של תמיר את הטיפול בחלק לא גדול של עינינינו הפיננסיים.

עם חלוף הזמן, לאחר שהכרותנו עם תמיר העמיקה, נוכחנו לדעת שתמיר הוא אדם אמין, מסור, דיסקרטי, יעיל ויסודי. מעל הכל, התרשמנו שתמיר פועל בראש ובראשונה לטובת הלקוח. כל זאת, ובמיוחד ההצלחה הבולטת של התכנון הפיננסי שקבלנו, שכנעו אותנו להרחיב את סל השירותים הפיננסי שאנו מקבלים מתמיר.

נכון לעכשיו, תמיר מסייע לנו בכל דבר ועניין שנוגע לקופות גמל, קרנות השתלמות, השקעות בכל תחום שהוא, ביטוחי בריאות, עינייני ביטוח לאומי וביטוחים סיעודיים. למעשה, אנו לא צועדים צעד אחד באיזשהו עניין פיננסי מבלי להסתייע בתמיר. היוזמות לפעולות או החלטות פיננסיות באות על-פי רוב מצידו של תמיר, ששוקד "להחזיק אצבע על הדופק" ולהתריע לפנינו במועד על שינוי כדאיות, סיכונים משתנים וכל התפתחות רלוונטית שנוגעת בכל אחד מתחומי ההשקעות שלנו.

העזרה שאנו מקבלים מתמיר משיאה לנו תשואות נאות. להערכתנו, ההון הכללי העומד לרשותנו גדל ביותר מאשר 50% מאז שתמיר התחיל לנווט את דרכנו בתחום המסובך וההפכפך הזה. לא רק זאת, אלא שהודות לתמיר ירדו מאוד דמי הניהול שאנו משלמים ובממוצע הם עומדים על כמחצית (או פחות) ממה ששילמנו בעבר. והעיקר, הודות לתמיר אנחנו מרגישים בטוחים, משוחררים מדאגה וחופשיים מטרדות בכל מה שנוגע לניהול עינייננו הכספיים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' אמריטוס יעל וד"ר עמיקם נמירובסקיטכניון

Working with FOCUS for some time now, I highly recommend this group for financial advice and management.

My moneys and investments are reviewed and evaluated regularly; the staff from FOCUS meets with me quarterly and explains in detail the status of my finances (crucially, in ways that non-financial experts are able to understand).

If new options are available, or if changes are indicated in the investment strategies, these are explained in detail.  Comprehensible tables and charts were prepared at my request, and when issues were not clear to me, these were tables and charts were modified so as to make clearer the questions I had.

The people are FOCUS are genuinely helpful, and never fail to answer my questions to my satisfaction.

I am very pleased with FOCUS.

להמלצה המקורית לחצו כאן

Professor. Steve Rosen

אנחנו מבקשים בזה לומר דברי שבח על עבודתו של עו"ד שרון פרלמן כמתכנן פיננסי בחברת פוקוס (טירת הכרמל).

בעקבות המלצה שקיבלנו מעמית לעבודה ביקשנו את שירותיהם של מר פרלמן ושל חברת פוקוס לתכנון הנכסים הפיננסים שלנו עם יציאתנו לגמלאות, וזאת לאחר שלא שבענו נחת מהסדרים קודמים שהיו לנו עם מוסדות אחרים. השתכנענו מהסבריו המפורטים של מר פרלמן וטיפלנו בנכסינו על-פי המלצותיו. אנחנו מאוד מרוצים מן הפעולות האלה.

לאחר כשנה רכשנו דירה חדשה. כאן בא מר פרלמן לעזרתנו בייעוץ מפורט כיצד לטפל בסוגיה באופן המיטבי. יתר על כן, הוא יצא מגדרו כדי לטפל באופן אישי בסוגיות אחדות מול המוסדות הפיננסיים, בדרך שלא ראינו כמותה קודם לכן אצל אחרים.

אנחנו ממליצים, בכל פה, להיעזר בשירותיו של עו"ד שרון פרלמן שהתגלה לנו כאיש מקצוע מיומן ואמין, וכמי שמעניק שירות מסור ביותר.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

דר' ונדה רייך האוניברסיטה העברית, ירושלים

מר רונן גינסברג מסייע ומלווה אותי זה מספר שנים בניהול השקעות וחסכנותי לשביעות רצוני המלאה.

אני חייבת לציין את היחס המקצועי, מסור והחם שאני זוכה לקבל תמיד ובמיוחד את ההכוונה והלווי הצמוד שקיבלתי בעת הפרישה לגמלאות.

המלצותיו המגוונות עמדו אף במבחן הזמן ולכן אני שמח למליץ בפני כל מאן דבאי על שירותי הייעוץ הפיננסי של רונן.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

טוביה מילוא

אחד האתגרים שבפניו עומדים כמעט כל האנשים הוא איך לשמור על ערך הכסף שנכסך בעמל רב.

גם אני ניסיתי במשך השנים בכל מיני דרכים השקעות דרך הבנק שלי. השקעות באינטואיציה שלי ובעקבות מעקב אחר מידע עיתונאי, השקעות דרך חברות ייעוץ אבל בכל הדרכים האלה נכשלתי לאורך השנים ולא הצלחתי לשמור על ערך קופות התגמולים והסכנות.

כל זה היה עד אשר במקרה הגיע אלי רונן נינסברג בייאושי כמעט ולא רציתי לפגוש אותו אבל הנועם שלו שכנע אותי. שמעתי את ניתוחיו והשתכנעתי אמרתי לעצמי -לפחות לנסות.

היום, אחר 5 שנים של השקעות איתו התברר שזאת הייתה החלטה מנצחת. כספי מקבל תשואה טובה מאד וגדל.

אבל זה לא כל הסיפור, משרד פוקוס שמנוהל ע"י רונן עם לימור מתפקד יוצא מן הכלל. יש בטיפול שלהם רגישות, נועם, שיטתיות, שקיפות, היענות מידית לצרכים. והעיקר יש לי אמון אליהם. כל זה הוכח.

כעת דאגה סרה מראשי ואני ישן בשקט. כספי נמצא במקום הנכון, עם ההשקעות הנכונות בטיפול של אנשים הנכונים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור דניאל בר-טל

מזה שנים אחדות אני לקוחה של רונן גינסברג מחברת "פוקוס", אני שמחה לציין את שביעות רצוני המלאה מטיפולו המקצועי והמסור בענייניי הפיננסים. לכך נלווה גם יחס אישי ואנושי מאוד.

ראויה לשבח גם לימור מ"קשרי לקוחות", שמטפלת בענייני בסבלנות, בנועם הליכות ובהומור מרענן.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

בלהה אזר

רונן גינסברג מחברת פוקוס הגיע אלי מספר שנים לאחר שפרשתי לפנסיה והציע לי את שירותיו ומומחיותו בתכנון פיננסי שמתאים לפנסיונרים.

גיליתי קצת סקפטיות בהתחלה, היות והיה לי כבר ניסיון עם הרבה יועצים שניסו למכור לי את שירותיהם בניהול תיקים, ובחלק מהם היה לי גם מפח נפש. אמרתי את כל אלה לרובן והוא ענה לי בצורה הגיונית, הסביר לי נקודות מבט שלא הייתי מודע להם, וכל זה בגישה שהייתה מאוד עניינת ורגועה, בשונה מאוד מהשיטה הלוחצת שהייתי רגיל אליה מהיועצים בבנקים ומסוכני החברות הגדולות.

קבעתי פגישות תקופתיות עם רונן, ומפעם לפעם הגדלתי את היקף התיקים שנוהלו בהתאם להמלצתו.

אני מרוצה מאוד מהתוצאות. במיוחד נעימה לי העובדה שיש לי יועץ אינטיליגנטי מחוץ למסגרת הבנקאית, שאני מתרשם שאכן טובתי לנגד עיניו.

אני עוקב אחרי ביצוע חסכנותי מידי חודש בחודשו, ואני נהנה לראות שהביצועים של אותם קטעים שבניהולו עומדים בציפיותינו.

לאור מומחיותו הרבה, מזגו הנעים, והתמחותו בפנסיונרים ובזכויותיהם המיוחדות. אני ממליץ בחום על שימוש בשירותו.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

דוד הורן

ברצוני לציין את השירות היעיל והמקצועי אותו אני מקבל מרונן גינסברג.
הייעוץ כולל מענה מהיר לשאלותי המקצועיות, קבלת מידע מהיר בגין תיקי הפנסיוני, וקשר ישיר אל רונן ואל המשרד כאחד.

בכבוד רב

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' ביאלי מיכאל

משום גילי הבוגר אני מקבל הצעות אין ספור והאחרונה שבהן היתה רק היום מבנק לאומי, שם מונח כספי במשך 52 השנים האחרונות ועליהם אני סומך מאוד, שהציעו לי לעבור ליועץ פנסיוני משלהם

עניתי להם שאני מרוצה מאוד מהמצב הנוכחי וביקשתי אף שירשמו את שמו של תמיר בגדדי על מנת להפנות אליו אנשים לשם  תכנון יעוץ.

כך עשיתי גם בשנים אחרונות כאשר הפניתי, חלקם עשו זאת, אנשים מאל על שם עבדתי במשך 40 שנים ושמחתי לשמוע שאנשים הקשיבו לי. למעשה גם אנשים מקריים עברו אשר אותם הכרתי במעגל חיים שונה מאל על ובנק לאומי. שמות שמורים אצלי כמובן.

תמיר בגדדי התקשר אלי, לפני שנים רבות, עוד טרם פרישתי מאל על והציע את שרותי התכנון הפנסיוניים. באותה תקופה הוא לא היה היחידי שעשה זאת. השבתי לו אז באותו ערב שהתקשר שאם אמצא לנכון אתקשר אני אליו

בדקתי במשך זמן מה את הנושא ואת האנשים שהציעו את אותם שרותים ולאחר כשישה חודשים התקשרתי אליו ו…אני ביקשתי את הייעוץ שלו.

מאחר ותמיר מתמצא היטב גם בתחומים שאינם קשורים ישירות לתחום הפנסיה אלא לכספים בכלל, זכיתי אף לייעוצו ולעזרת בנות המשרד כמו עו"ד מיטל אקשטיין גרעיני  וורד גוטנייר, גם בתחום זה מתוך רצון רב לעזור

זאת ועוד, לא פחות חשוב, כאשר היה צורך לפנות לתחום בו אינו מומחה ניגש איתי תמיר למר קובי יתח יועץ מס ומומחה לפתרונות מיסוי לפורשים, ממשרד רו"ח שטיינמץ עמינח ושות,  על מנת לעשות את הטוב ביותר

המזכירות, הפקידות, עורכות הדין, מס הכנסה שעובדים עימו, אם במשרדו או מולו, מרוצים גם הם ממנו ואף אני מרוצה מהבנות שנותנות שרותי משרד, חשוב משום שתמיר נמצא לעיתים  בחו"ל.

תמיר בגדדי יודע היטב מאז את המדיניות שלי, כל עוד אני מרוצה מאדם או משרד הנותן שרותים שאני משתמש בהם איני עוזב אותו ואף ממליץ ,היה ויש מי שמתעניין.

א נ י  מ ר ו צ ה  מ א ו ד

בתודה ובברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

אהרון גולני

נפגשתי לראשונה עם מר תמיר בגדדי בשלהי שנת 2011, שבועות ספורים לפני יצאתי לגמלאות.

תמיר שהציג עצמו כמתכנן פיננסי, סייע לי בתכנון מחדש של תיק הגמל וההשתלמות שברשותי, שהיה מורכב מקרנות שונות מתקופות העסקה על ידי גופים שונים.

הוא המליץ על התאמת ההשקעות לשינויים שחלו בשווקים ולצרכיי האישיים, המלצה שהוכחה כמוצלחת.

בנוסף הצליח תמיר להוזיל את עלויות ניהול הכספים שברשותי ועדכן אותי בזכויותיי כגמלאי, להפריש לתוכניות פנסיוניות כאלה ואחרות על מנת למקסם את החזרי המס להם אני זכאי.

כיום תמיר מרכז עבורי את כל נושא קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, מעדכן עבורי את יתרות הקופות בדוח פשוט וברור, ונפגש איתי אחת לתקופה על מנת לעבור על הנתונים, לעדכן אותי בחוקים ותקנות חדשים, ולבצע התאמות לתיק במידת הצורך.

שירות זה מסייע לי מאוד ומקל עליי בכל ההתעסקות והשליטה בנושא הפנסיוני.
שירותו ומסירותו של תמיר מסייעים לי להתנהל נכון יותר ובקלות יותר בכל הנוגע לנושא הפנסיוני.

ועל כן אני ממליץ על עבודה מולו כמתכנן פיננסי.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

דניאל ויס, פרופסור-מחקר אמריסוס

תמיר בגדדי מייעץ ומסייע לי בנושאי ההשקעות של חסכונותיי מזה כתשע שנים. זו תקופה ארוכה מספיק כדי להכיר היטב את יכולותיו המקצועיות ואת אישיותו. עזרתו לי ותרומתו בנושאים אלה במשך כל אותם שנים היו משמעותיות וחיוביות. וזה כתוצאה מהידע הרב שלו, מאיכות שיקול דעתו, ומנכונותו לעזור תמיד וללא כל דיחוי.

תמיר תמיד מוצא את הזמן לעמוד לרשותי, להקשיב לי בסבלנות ולמצוא עבורי את הפתרון אופטימאלי לבעיות הספציפיות שאני מעמיד בפניו. הפתרונות שמצא עבורי הוכחו במשך הזמן כנכונים, וזו תוצאה לא מבוטלת בתחום ההפכפך של עולם השקעת הכספים.

אני יכול להמליץ בחום וללא כל היסוס על תמיר ועל שירותו.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור אמריטוס דן אדלר, טכניון, הפקולטה להנדסת מכונות.

אני חבר סגל בטכניון. תמיר נכנס למשרדי יום אחד ומאז השתנו חיי הפיננסיים. לראשונה הבנתי מהם הכספים העומדים לרשותי בקרנות ובקופות השונות. מתחושת ניכור וניצול  ואפילו חוסר ענין שהייתי עד להם בעידן שלפני תמיר, עברתי לטיפול מקצועי, בהיר, וחמים. פשוט נעים לשבת ולדבר, סתם על החיים. והידיעה שהכסף שלי בידיים בטוחות מרגיעה מאוד לאדם כמוני שמאוד עסוק במחקר ובשאר ענייניים ואין לו ראש פנוי לעסוק בעולם הכספים. היום לדוגמא פתר עבורי בעיה שנוצרה באשמתי. במקום לייסרני התגייס תמיר בלי היסוס לעזרתי כשאתו כמה עובדים גם הם מקסימים.  אני נהנה גם מהגישה שלו של ליווי לחיים. גישה זו התגלגלה והביאה להלוואה בתנאים חלומיים. בקיצור, ממליץ בחום!

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' קימל איתן, הפקולטה לביו רפואה

לאחר התנסות ארוכה ומדכאת עם יועצים פנסיוניים נפגשתי עם תמיר וגיליתי שאפשר גם אחרת. כבר בפגישתנו הראשונה קיבלתי מספר תובנות מעניינות על נושא החסכון. בהמשך, תמיר ליווה אותנו בתקופות של חסכון קצר מועד לקראת שיפוץ גדול, בנוסף לחסכון פנסיוני. תמיר תמיד מגיב במהירות ומספק תשובות לשאלות פיננסיות מגוונות בצורה מושכלת ויעילה. למדנו לסמוך על עצותיו בנושא השקעות, כאשר אין שאלה שהיא קטנה מדי עבורו. אני ממליץ בחום על תמיר וצוות התמיכה בפוקוס.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופסור גל אבי

אני גמלאי הטכניון כ-4 שנים. אחרי פרישתי לקחתי ייעוץ פנסיוני באחד הבנקים ואחרי כשנה הרגשתי לא בטוח באיכות הייעוץ. הייתי בשל לפניות מחברות ייעוץ ולמרות סרבנותי בדרך כלל לטלמרקטינג, הסכמתי יום אחד לפגישה עם מתכנן פיננסי. הופיע בחור צעיר בשם תמיר בגדדי שעשה רושם חיובי עלי, גם אישית וגם מקצועית. דבריו היו הגיוניים וידע להסביר. תמיר נתן לי מספר שמות של עמיתים בטכניון שעובדים אתו בכדי לשמוע מה דעתם. התקשרתי עם שניים מהם ואחרי שקבלתי תגובות חיוביות הלכתי עם תחושת הבטן והעברתי את תיק הגמל וההשקעות שלי לתמיר.

אני מאד מרוצה משירותיו של תמיר וגם של מנהלת המשרד ורד. בנוסף לניהול התיק, אני מקבל עזרה בכל נושא פיננסי ופנסיוני. אשתי גם פתחה תיק פנסיוני אצל תמיר כשנה אחרי, ולאחרונה תמיר עזר לה מאד עם תהליך הפרישה שלה. אנחנו מקבלים דו"ח מפורט על התיקים כל חודש. סה"כ אני מרגיש שאני בידיים טובות וישן טוב בלילה במה שקשור לתיק הפיננסי.

להמלצה המקוריתלחצו כאן

פרופ' אמריטוס סון ג'ק

אנו לקוחות של תמיר בגדדי מזה מספר שנים ואין מילים בפינו לתאר את שביעות רצוננו מן הידע המקצועי שלו, משיקול דעתו וממסירותו. תמיר הוא לא רק איש מקצוע מעולה שניתן לפנות אליו בכל שאלה בענייני כספים, חסכון, פנסיה וכו', הוא לא רק יעיל ומתגייס לעזרה מהר ככל שניתן, תמיר הוא גם לבבי ונחמד ואנחנו הפכנו לידידים קרובים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

איריס פריי ופרופ' פריי מיקי

מר תמיר בגדדי מסייע לנו כבר מזה מספר שנים בכל הנוגע לעיניינו הכספיים. הכרותנו עם תמיר הייתה ביוזמתו. הוא פנה אלינו, הציג את עצמו כמומחה לקופות גמל, קרנות השתלמות והשקעות בשוק ההון, והציע לנו את שירותי התכנון שלו ללא עלות מצידנו.

בתחילה דחינו את פנייתו, זאת עקב נסיונות קודמים שאכזבו אותנו וגם בשל חשדנות טבעית לגבי טבעו ומניעיו של שירות שמוצע ללא עלות. אולם, תמיר התמיד בנסיונות השכנוע שלו עד אשר, לבסוף, הסכמנו להיפגש עימו.

הפגישה התקיימה בביתנו ותוך דקות ספורות "נשבר הקרח" בינינו. הכרנו בחור צעיר, בשנות השלושים שלו, בעל אישיות כובשת והרבה קסם וחום אנושי. לעצם תכלית הפגישה, השתכנענו שתמיר מעורה ומכיר היטב את מקצועו. עם זאת, החלטנו להיות זהירים ולכן התחלנו בכך שהפקדנו בידיו של תמיר את הטיפול בחלק לא גדול של עינינינו הפיננסיים.

עם חלוף הזמן, לאחר שהכרותנו עם תמיר העמיקה, נוכחנו לדעת שתמיר הוא אדם אמין, מסור, דיסקרטי, יעיל ויסודי. מעל הכל, התרשמנו שתמיר פועל בראש ובראשונה לטובת הלקוח. כל זאת, ובמיוחד ההצלחה הבולטת של התכנון הפיננסי שקבלנו, שכנעו אותנו להרחיב את סל השירותים הפיננסי שאנו מקבלים מתמיר.

נכון לעכשיו, תמיר מסייע לנו בכל דבר ועניין שנוגע לקופות גמל, קרנות השתלמות, השקעות בכל תחום שהוא, ביטוחי בריאות, עינייני ביטוח לאומי וביטוחים סיעודיים. למעשה, אנו לא צועדים צעד אחד באיזשהו עניין פיננסי מבלי להסתייע בתמיר. היוזמות לפעולות או החלטות פיננסיות באות על-פי רוב מצידו של תמיר, ששוקד "להחזיק אצבע על הדופק" ולהתריע לפנינו במועד על שינוי כדאיות, סיכונים משתנים וכל התפתחות רלוונטית שנוגעת בכל אחד מתחומי ההשקעות שלנו.

העזרה שאנו מקבלים מתמיר משיאה לנו תשואות נאות. להערכתנו, ההון הכללי העומד לרשותנו גדל ביותר מאשר 50% מאז שתמיר התחיל לנווט את דרכנו בתחום המסובך וההפכפך הזה. לא רק זאת, אלא שהודות לתמיר ירדו מאוד דמי הניהול שאנו משלמים ובממוצע הם עומדים על כמחצית (או פחות) ממה ששילמנו בעבר. והעיקר, הודות לתמיר אנחנו מרגישים בטוחים, משוחררים מדאגה וחופשיים מטרדות בכל מה שנוגע לניהול עינייננו הכספיים.

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' אמריטוס יעל וד"ר עמיקם נמירובסקיטכניון

אני נעזר בשרותי חברת פוקוס סוכנות לביטוח מאז 2013 לצרכי תכנון פיננסי, ריכוז קרנות ההשתלמות והגמל שלי, וביצוע פעולות מול חברות הביטוח וקופות הגמל.
במהלך התקופה של 4 שנים, התרשמתי מאד מאיכות השירות, זמינותו ויעילותו.ברצוני להודות מקרב לב למר אדי מלניקוב ומר אורן איזנברג על הליווי, הסיוע והזמינות, כולל מספר ביקורים בביתי בירושלים לצורך עדכונים וסיוע בביצוע הפעולות.
רב תודות לחנה פישמן, מזכירת החברה, על יעילותה, אדיבותה וזמינותה בכל עת שנדרש.
אני ממליץ בחום על שימוש בשרות של פוקוס בכל הקשור לתכנון פיננסי, שנעשה בצורה ידידותית למשתמש, מקצועית ויעילה.

להמלצה המקורית, לחצו כאן

בכבוד רב, פרופ' יונה אמיתי

ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי וכלכלן.
דניאל מטפל בנושאים הפיננסים והפנסיונים של משפחתנו, כולל אלו של ילדינו, וזאת בצורה מקצועית, מהירה ויעילה, תוך מתן הסברים ברורים ובהירים לגבי המידע הרב.
גם כאשר התעוררו שאלות בנושאים סבוכים, דניאל ידע לברר את הסוגיות לעומק, ולחזור אלינו, לאחר פרק זמן סביר, עם תשובות ופתרונות מעשיים ויצירתיים.
במהלך היכרותי עם דניאל בשנים האחרונות, דניאל התגלה כאדם הגון, ישר ואמין, בעל רמת מקצועיות גבוהה, כיאה לבעל מקצוע האמון על חלק משמעותי מכספינו ומנכסינו הפנסיונים והפיננסים.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

אביחי רוזנטל, מבשרת ציון

אנחנו נעזרים בשירותיו של דניאל בכור מחב' פוקוס מפברואר 2015.

ברצוננו לציין את שיתוף הפעולה עם דניאל ואת תמיכתו בקבלת החלטות פיננסיות מיטיבות בתיק ההשקעות שלנו.

דניאל הציג לפנינו מידע ואופציות לפעולה שלא היו ידועות לנו קודם, כמו:

הטבות במס ריווחי הון מגיל פרישה (שניינו פנסיונרים כיום)

תיקון 190 – הפקדת כספים לקופת גמל שחסך מיסים על הרווחים מהפקדונות בגלל הגיל

יעוץ לפנסיה שלי (רבקה רימור) בשלב ההכנה שלי לגימלאות

השקעות של קרן ההשתלמות וקופות גמל

פוליסות חיסכון – אין קיזוז אקטיבי של מס ריווחי הון בעת קנייה ומכירה של ניירות (מס נדחה).

קבלנו את המלצותיו לגבי הנ"ל ועוד, כמו למשל:

קופות  – לעבור לחברה בעלת תשואות עבר גבוהות יותר והוזלת דמי ניהול.

כסף נזיל – לפדות את הכספים בבנק ולהפקיד לקופ"ג לפי תיקון 190.

בנוסף, קבלנו: עידכונים תקופתיים , טבלת השוואת תשואות קופות מ"גמל-נט" – אתר משרד האוצר,  ועוד.

ברצוננו לציין כי כל פגישותינו האישיות עם דניאל בכור התנהלו בבתינו באווירה עניינית ומקצועית . נועם הליכותיו ויכולת ההסבר שלו בולטים במיוחד. אישיותו נעימה מאוד ומשדרת אמון ויושר. אין ספק שכל אלה, ברמה האישית והמקצועית, מאפשרים לנו חשיבה מחדש ותחושת בטחון רבה יותר לגבי מהלכינו הכספיים בשלב זה של החיים.

בברכה רבה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר מוטי רימור וד"ר ריקי רימור

דניאל בכור משמש במתכנן הפיננסי האישי שלי מזה כארבע שנים.

כחברת סגל באקדמיה, אשר במהלך התפתחותי המקצועית השתייכתי למספר מוסדות אקדמיים, מצב ההשקעות שלי, והקרנות השונות שנפתחו לי ממוסדות שונים היה כאותי.

החלטתי לעבוד עם דניאל נבעה מהמומחיות הרבה שהוא גילה, כבר בפגישתינו הראשונה,  בכל הקשור לפיזור הכספים של אנשי אקדמיה. מיד עם תחילת עבודתינו המשותפת דניאל ניקה את תיק ההשקעות שלי, והפך אותו למסודר, נקי, ורווחי.

הסדר שנעשה מאפשר לי להבין איפה נמצאים הכספים שלי, ומאפשר לי תכנון עתידי חכם.

גם לאחר סידור תיק ההשקעות דניאל דואג להיפגש איתי להסביר לי לעומק את מבנה תיק ההשקעות שלי, ולחשוב ביחד על שינויים. פעם בשנה אנחנו עוברים ביחד על הדוחות שמונפקים לי על ידי הקרנות השונות, כאשר דניאל בודק התאמה בין הסיכומים הכלליים לדחותות הפרטניים. דניאל מנפיק באופן קבוע דוח כולל של כל כספי, מעבר לדוחות הפרטניים שאני מקבלת מהקרנות השונות. דבר זה מאפשר לי לקבל תמונה הוליסטית רציפה על הכספים שלי.

.בנוסף, לניהול השוטף של תיק ההשקעות, דניאל מעדכן אותי מידי פעם בשינויים חוקתיים, או אחרים אשר משפיעים על קבלת החלטות

.מאז כניסתו של דניאל לניהול תיק ההשקעות שלי, אני מרגישה שיש לי שליטה על כספי

.דניאל נענה לכל שאלה וקריאה, ומקדיש זמן רב להסברים ושאלות – עניין מהותי כשמדובר באנשי רוח כמותי

.אני ממליצה לכל הזקוקים לעזרה, לפנות לדניאל

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר, לינור הדר

לפני מספר שנים פנה אליי מר דניאל בכור במסגרת עבודתי באחת האוניברסיטאות. בדרך כלל אינני נוטה להתייחס ברצינות רבה מדי לפניות מעין אלה, המגיעות אליי מדי פעם. אולם הרושם שעשה דניאל לא היה רק של איש מקצוע נעים הליכות, אלא של מישהו שבאמת מעוניין בטובת הלקוח. והשאר היסטוריה.

בשנים האחרונות דניאל טיפל בענייני פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד סוגי השקעות עבורי ועבור בני משפחתי, לשביעות רצוננו הרבה. הוא דואג ליידע אותנו על שינויים רלוונטיים לנו בשוק ההון, ונענה לפניותיי ולבקשותיי במהירות וביעילות.

אני ממליץ על דניאל לקרובים ולמכרים ועושה זאת בלב שלם. לעצמי אני מאחל להמשיך לקבל את השירות הנאמן, המסור והמקצועי של דניאל.

בברכה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר אבישי אנטונובסקי

ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי.

דניאל מלווה אותנו בשנים האחרונות בכל הקשור לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, פנסיות וביטוחים וכמובן בכל בנושא הפיננסי והכסף הנזיל. לכל אורך התקופה, קיבלנו שירות מקצועי מאוד הן מבחינת ניתוח התיק, שינויים מתבקשים בעקבות מגמות משתנות בשווקים או חוקים ותקנות חדשים, ליווי קרוב ואישי המתבטא הן בפגישות סדירות עימנו והן בדוח מסודר ומרוכז המגיע אלינו בצורה קבועה.

מאז תחילת ההתקשרות עם דניאל, השליטה על התיק שלנו ברורה ופשוטה הרבה יותר. יש לנו כתובת זמינה, אמינה, נוחה ומיידית לכל שאלה שעולה ופתרונות מקצועיים וענייניים.

אני שמח להמליץ על דניאל בפני חברי לעבודה באוניברסיטה הפתוחה, כאיש מקצוע חרוץ ורציני, נעים וידידותי, שעושה מעל ומעבר למען לקוחותיו.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

פרופ' ערן חיות

לכל המעוניין

אנו עובדים עם דניאל בכור כבר מספר שנים בנושאי תיק קופות גמל ופנסיה.

דניאל מתמצא היטב בתחום, מסור ללקוחותיו ואנו מרוצים מאד משיתוף הפעולה איתו.

אנו ממליצים בחום על דניאל כיועץ (ועוזר בביצוע) בתחומים אלה.

להמלצה המקורית לחצו כאן

ד"ר שילה גילה וד"ר שילה לוטן מבית יצחק

בשם הפרלמנט צור משה וחברי המושב, מבקש להודות לכם מקרב לב על הרצאתכם המאלפת בנושא: "כיצד לשפר מצב כלכלי-פנסיוני".

זו הייתה הרצאה מעניינת ייחודית ותורמת. העשרתם את חברי הפרלמנט בהיבטים כלכליים משמעותיים.

החברים נהנו מהמפגש המעניין והמקיף בנושא התנהלות פיננסית ועל זאת תודת כולנו נתונה לכם מקרב לב.

בברכה

להמלצה המקורית לחצו כאן

עזרא מור, מזכיר הפרלמנט

תמיר בגדדי, רצינו להודות לך על היחס האישי והמקצועי לאורך כל התקופה שאנו מכירים אותך. ב- 5 שנות היכרותנו עמך (ונקווה שיהיו עוד רבות כאלו!) עזרת לנו בכל כך הרבה נושאים חשובים ומשמעותיים עבורנו, בתחילת הדרך כזוג ובהמשך כמשפחה: מהתנהלות מול מס הכנסה בנושא החזרי מס, התייעצות בנושא משכנתא והשקעות, ועד לטיפול בנושאי ביטוח לאומי ותשלומים לעוזרים במשק בית. בכל פעם (והיו רבות כאלו!), ללא יוצא מהכלל, נתת מענה אדיב, מקצועי ומדויק ביותר, וזאת במהירות ועם חיוך גדול.

קשה מאוד למצוא אנשים כמוך, ומי שזוכה לקבל ממך שירות יוצא ברווח גדול!

לכל מי שחשוב לו עתידו הפיננסי ובטחונו המשפחתי, אנו ממליצים בחום להתייעץ עם תמיר. אנחנו בטוח נעשה זאת בעתיד!

בתודה גדולה,

להמלצה המקורית לחצו כאן

משפחת רוטמן