בעבר הבנק היה זה שניהל את רוב הכספים האישיים והמשפחתיים וכיום התיק הפיננסי מפוזר בין מספר גופים שונים: בנקים, בתי השקעות, חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקרנות השקעה.
כל אחד מנהל סוג מוצרים פיננסים שונים
ניהול תיקי השקעות בבנק, ניהול קופת גמל בבתי השקעות, ניהול ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה בחברות הביטוח.
כל אחד מהגופים הללו מנהל סוג מוצרים פיננסים שונים אך הוא גם מתחרה באחרים ומציע מוצרים דומים. זהו מצב חדש הדורש מהציבור תשומת לב והבנה בכל אחד מהתחומים.
הציבור מוצף במידע על מגוון מוצרים פיננסיים ויכולתו לבחור ולהתנהל באופן מושכל מול מספר ספקים במקביל, הולכת וקטנה.
פיזור עצמאי של המוצרים הפיננסיים בין הגופים השונים מקשה עלינו לראות ולהבין את התמונה המלאה,
במיוחד לאור העובדה כי אין ביניהם סנכרון ותיאום סינרגטי המותאמת לצרכיו האישיים של כל אחד ואחת.
לאור האמור, אנחנו ניצבים כיום מול אתגרים פיננסיים משמעותיים: אילו מוצרים פיננסיים רלוונטיים לנו?
כיצד ניתן לייצר רווחים בריבית אפסית? אילו הטבות מס ייחודיות מגיעות לנו? ומה לגבי הדור הבא?
כיצד אנו יכולים לסייע לך?
ממוקדים בך – תכנון פיננסי במיקוד אישי
ממוקדים בך במטרות שלך, באמון שלך, בשגשוג שלך, ברווחה שלך, בעתיד שלך.
צוות המתכננים הפיננסים שלנו יסייע וילווה אותך בתכנון וניתוח תוכניות פיננסיות, יציג לך פתרונות פנסיוניים,
הגנות וניהול סיכונים אישיים ומשפחתיים, מיסוי ותכנון כלכלי, העברות בין-דוריות ועוד.
כל זאת נעשה במיקוד אישי ובאופן המותאם ביותר עבורך.
אנו מאמינים שתכנון פיננסי ופנסיוני מקצועי הינו תהליך משמעותי
על מנת להבטיח שירות מקיף ומקצועי ביותר ללקוחותינו, אנו פועלים באמצעות תוכנית עבודה מסודרת שגיבשנו:
