“הכרנו את תמיר בגדדי לפני מספר שנים, לאחר ש”זכינו” במשך שנים רבות ל”טיפול” לא יעיל בכספים שלנו בבנק. בעקבות המפגש הראשון העברנו לטיפולו חלק מן הקרנות שלנו, והן זכו לעלייה טובה לעומת השוק האלטרנטיבי, ואז העברנו לטיפולו את כל הקרנות שלנו. כאשר היינו זקוקים להלוואה על בסיס הקרנות שלנו, לא חסכו תמיר וורד בעצה, בתשומת לב ובהשקעת זמן לממש אותה.

תמיר בגדדי וורד גוטנייר בחברת “פוקוס, הם “צוות מנצח”, בכל המובנים של המונח. תמיר יצר בחברה תרבות של מקצועיות בדרגה גבוהה, משולבת במחויבות לשרות מעולה. הוא מגיע בכל עת, ביזמתו או בהזמנה, כשהוא נושא איתו היכרות מפורטת של המצב הקיים והתחזיות בשוק קרנות הגמל והפנסיה, בתוך המסגרת הרחבה של שוק ההון וההשקעות. תמיד עם עצה מוסברת היטב, והמלצות המשקפות את סדרי העדיפות שלנו. נועם הליכותיו מסתייע ביעילותה של ורד. תחושת הביטחון שההשקעות נמצאות בידיים טובות, ידיים המחוברות לראש מקצועי ואיכפתי, משרה רגיעה.

אנחנו שמחים להמליץ על תמיר בגדדי וחברת “פוקוס”, במיוחד לחברי סגל פעילים וגימלאים במוסדות השכלה גבוהה.” קרא עוד

יונה ופרופ’ אמריטוס אורי שמיר- לקוחות נוספים -

“רונן, תמיר שלום

שמי דובי ניר ואני לקוח של פוקוס מזה כחצי שנה.

רציתי לשתף אתכם בהערכה הגדולה שיש לי על השירות המצוין שאני מקבל מחנה פישמן ויונתן אביזוהר.

אני מנהל את נכסיי הפיננסים כבר שנים רבות, ומעולם לא קיבלתי תשובות ישירות, ענייניות, מלאות תוכן ומהירות כמו שאני זוכה לקבל מיוני וחנה.

מרגיש שקיימת סבלנות רבה ורצון לעזרה משני עובדים/ות אלה גם כשמדובר בלקוח בעל דרישות גבוהות כשלי.

שמח שבחרתי בפוקוס,

אביב שמח”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

דובי ניר- לקוחות נוספים -

“אני נעזר בשרותי חברת פוקוס סוכנות לביטוח מאז 2013 לצרכי תכנון פיננסי, ריכוז קרנות ההשתלמות והגמל שלי, וביצוע פעולות מול חברות הביטוח וקופות הגמל.

במהלך התקופה של 4 שנים, התרשמתי מאד מאיכות השירות, זמינותו ויעילותו.ברצוני להודות מקרב לב למר אדי מלניקוב ומר אורן איזנברג על הליווי, הסיוע והזמינות, כולל מספר ביקורים בביתי בירושלים לצורך עדכונים וסיוע בביצוע הפעולות.
רב תודות לחנה פישמן, מזכירת החברה, על יעילותה, אדיבותה וזמינותה בכל עת שנדרש.

אני ממליץ בחום על שימוש בשרות של פוקוס בכל הקשור לתכנון פיננסי, שנעשה בצורה ידידותית למשתמש, מקצועית ויעילה.”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

פרופ’ יונה אמיתי- לקוחות נוספים -

“ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי וכלכלן.

דניאל מטפל בנושאים הפיננסים והפנסיונים של משפחתנו, כולל אלו של ילדינו, וזאת בצורה מקצועית, מהירה ויעילה, תוך מתן הסברים ברורים ובהירים לגבי המידע הרב.

גם כאשר התעוררו שאלות בנושאים סבוכים, דניאל ידע לברר את הסוגיות לעומק, ולחזור אלינו, לאחר פרק זמן סביר, עם תשובות ופתרונות מעשיים ויצירתיים.

במהלך היכרותי עם דניאל בשנים האחרונות, דניאל התגלה כאדם הגון, ישר ואמין, בעל רמת מקצועיות גבוהה, כיאה לבעל מקצוע האמון על חלק משמעותי מכספינו ומנכסינו הפנסיונים והפיננסים.

בברכה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

אביחי רוזנטל- לקוחות נוספים -

“אנחנו נעזרים בשירותיו של דניאל בכור מחב’ פוקוס מפברואר 2015.

ברצוננו לציין את שיתוף הפעולה עם דניאל ואת תמיכתו בקבלת החלטות פיננסיות מיטיבות בתיק ההשקעות שלנו.

דניאל הציג לפנינו מידע ואופציות לפעולה שלא היו ידועות לנו קודם, כמו:

הטבות במס ריווחי הון מגיל פרישה (שניינו פנסיונרים כיום)

תיקון 190 – הפקדת כספים לקופת גמל שחסך מיסים על הרווחים מהפקדונות בגלל הגיל

יעוץ לפנסיה שלי (רבקה רימור) בשלב ההכנה שלי לגימלאות

השקעות של קרן ההשתלמות וקופות גמל

פוליסות חיסכון – אין קיזוז אקטיבי של מס ריווחי הון בעת קנייה ומכירה של ניירות (מס נדחה).

קבלנו את המלצותיו לגבי הנ”ל ועוד, כמו למשל:

קופות  – לעבור לחברה בעלת תשואות עבר גבוהות יותר והוזלת דמי ניהול.

כסף נזיל – לפדות את הכספים בבנק ולהפקיד לקופ”ג לפי תיקון 190.

בנוסף, קבלנו: עידכונים תקופתיים , טבלת השוואת תשואות קופות מ”גמל-נט” – אתר משרד האוצר,  ועוד.

ברצוננו לציין כי כל פגישותינו האישיות עם דניאל בכור התנהלו בבתינו באווירה עניינית ומקצועית . נועם הליכותיו ויכולת ההסבר שלו בולטים במיוחד. אישיותו נעימה מאוד ומשדרת אמון ויושר. אין ספק שכל אלה, ברמה האישית והמקצועית, מאפשרים לנו חשיבה מחדש ותחושת בטחון רבה יותר לגבי מהלכינו הכספיים בשלב זה של החיים.

בברכה רבה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

ד”ר מוטי רימור וד”ר ריקי רימור- לקוחות נוספים -

“דניאל בכור משמש במתכנן הפיננסי האישי שלי מזה כארבע שנים.

כחברת סגל באקדמיה, אשר במהלך התפתחותי המקצועית השתייכתי למספר מוסדות אקדמיים, מצב ההשקעות שלי, והקרנות השונות שנפתחו לי ממוסדות שונים היה כאותי.

החלטתי לעבוד עם דניאל נבעה מהמומחיות הרבה שהוא גילה, כבר בפגישתינו הראשונה,  בכל הקשור לפיזור הכספים של אנשי אקדמיה. מיד עם תחילת עבודתינו המשותפת דניאל ניקה את תיק ההשקעות שלי, והפך אותו למסודר, נקי, ורווחי.

הסדר שנעשה מאפשר לי להבין איפה נמצאים הכספים שלי, ומאפשר לי תכנון עתידי חכם.

גם לאחר סידור תיק ההשקעות דניאל דואג להיפגש איתי להסביר לי לעומק את מבנה תיק ההשקעות שלי, ולחשוב ביחד על שינויים. פעם בשנה אנחנו עוברים ביחד על הדוחות שמונפקים לי על ידי הקרנות השונות, כאשר דניאל בודק התאמה בין הסיכומים הכלליים לדחותות הפרטניים. דניאל מנפיק באופן קבוע דוח כולל של כל כספי, מעבר לדוחות הפרטניים שאני מקבלת מהקרנות השונות. דבר זה מאפשר לי לקבל תמונה הוליסטית רציפה על הכספים שלי.

.בנוסף, לניהול השוטף של תיק ההשקעות, דניאל מעדכן אותי מידי פעם בשינויים חוקתיים, או אחרים אשר משפיעים על קבלת החלטות

.מאז כניסתו של דניאל לניהול תיק ההשקעות שלי, אני מרגישה שיש לי שליטה על כספי

.דניאל נענה לכל שאלה וקריאה, ומקדיש זמן רב להסברים ושאלות – עניין מהותי כשמדובר באנשי רוח כמותי

.אני ממליצה לכל הזקוקים לעזרה, לפנות לדניאל

בברכה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

ד”ר, לינור הדר- לקוחות נוספים -

“לפני מספר שנים פנה אליי מר דניאל בכור במסגרת עבודתי באחת האוניברסיטאות. בדרך כלל אינני נוטה להתייחס ברצינות רבה מדי לפניות מעין אלה, המגיעות אליי מדי פעם. אולם הרושם שעשה דניאל לא היה רק של איש מקצוע נעים הליכות, אלא של מישהו שבאמת מעוניין בטובת הלקוח. והשאר היסטוריה.

בשנים האחרונות דניאל טיפל בענייני פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד סוגי השקעות עבורי ועבור בני משפחתי, לשביעות רצוננו הרבה. הוא דואג ליידע אותנו על שינויים רלוונטיים לנו בשוק ההון, ונענה לפניותיי ולבקשותיי במהירות וביעילות.

אני ממליץ על דניאל לקרובים ולמכרים ועושה זאת בלב שלם. לעצמי אני מאחל להמשיך לקבל את השירות הנאמן, המסור והמקצועי של דניאל.

בברכה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

ד”ר אבישי אנטונובסקי- לקוחות נוספים -

“ברצוני להמליץ על דניאל בכור, מתכנן פיננסי.

דניאל מלווה אותנו בשנים האחרונות בכל הקשור לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, פנסיות וביטוחים וכמובן בכל בנושא הפיננסי והכסף הנזיל. לכל אורך התקופה, קיבלנו שירות מקצועי מאוד הן מבחינת ניתוח התיק, שינויים מתבקשים בעקבות מגמות משתנות בשווקים או חוקים ותקנות חדשים, ליווי קרוב ואישי המתבטא הן בפגישות סדירות עימנו והן בדוח מסודר ומרוכז המגיע אלינו בצורה קבועה.

מאז תחילת ההתקשרות עם דניאל, השליטה על התיק שלנו ברורה ופשוטה הרבה יותר. יש לנו כתובת זמינה, אמינה, נוחה ומיידית לכל שאלה שעולה ופתרונות מקצועיים וענייניים.

אני שמח להמליץ על דניאל בפני חברי לעבודה באוניברסיטה הפתוחה, כאיש מקצוע חרוץ ורציני, נעים וידידותי, שעושה מעל ומעבר למען לקוחותיו.

בברכה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

פרופ’ ערן חיות- לקוחות נוספים -

“בשם הפרלמנט צור משה וחברי המושב, מבקש להודות לכם מקרב לב על הרצאתכם המאלפת בנושא: “כיצד לשפר מצב כלכלי-פנסיוני”.

זו הייתה הרצאה מעניינת ייחודית ותורמת. העשרתם את חברי הפרלמנט בהיבטים כלכליים משמעותיים.

החברים נהנו מהמפגש המעניין והמקיף בנושא התנהלות פיננסית ועל זאת תודת כולנו נתונה לכם מקרב לב.

בברכה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

עזרא מור, מזכיר הפרלמנט- לקוחות נוספים -

“תמיר בגדדי, רצינו להודות לך על היחס האישי והמקצועי לאורך כל התקופה שאנו מכירים אותך. ב- 5 שנות היכרותנו עמך (ונקווה שיהיו עוד רבות כאלו!) עזרת לנו בכל כך הרבה נושאים חשובים ומשמעותיים עבורנו, בתחילת הדרך כזוג ובהמשך כמשפחה: מהתנהלות מול מס הכנסה בנושא החזרי מס, התייעצות בנושא משכנתא והשקעות, ועד לטיפול בנושאי ביטוח לאומי ותשלומים לעוזרים במשק בית. בכל פעם (והיו רבות כאלו!), ללא יוצא מהכלל, נתת מענה אדיב, מקצועי ומדויק ביותר, וזאת במהירות ועם חיוך גדול.

קשה מאוד למצוא אנשים כמוך, ומי שזוכה לקבל ממך שירות יוצא ברווח גדול!

לכל מי שחשוב לו עתידו הפיננסי ובטחונו המשפחתי, אנו ממליצים בחום להתייעץ עם תמיר. אנחנו בטוח נעשה זאת בעתיד!

בתודה גדולה”

להמלצה המקורית לחצו כאן קרא עוד

משפחת רוטמן- לקוחות נוספים -